株式や投資信託を相続するときは？証券会社で必要な手続き

亡くなった方が株式や投資信託を持っていた場合、預貯金とは異なる相続手続きが必要になります。

1．まず証券会社を確認

証券会社から届いている取引報告書や年間取引報告書などを確認します。

どこの証券会社に口座があるか分からない場合は、証券保管振替機構への照会などで調べられることもあります。

2．株式や投資信託はどうなる？

株式や投資信託は、原則として相続人の証券口座へ移管する手続きになります。

そのため、相続人が証券口座を持っていない場合、新たに口座を開設する必要が生じることがあります。

手続きには、戸籍謄本や遺産分割協議書などが必要です。

3．現金でもらえる？

株式を売却して現金にしたい場合でも、証券会社によっては、相続人の口座へ移管した後に売却する必要があります。

また、NISA口座の株式などを相続人のNISA口座へそのまま移すことはできません。

まとめ

株式や投資信託の相続は、預貯金の払戻しとは手続きが異なります。

まずは取引していた証券会社を確認し、相続手続きの案内を取り寄せることが第一歩です。